A Caixa Econômica registrou lucro de R$ 14 bilhões em 2024. O resultado é 31,9% maior que o de 2023, quando o banco apurou R$ 11,7 bilhões. Somente no 4º trimestre o lucro foi de R$ 4,6 bilhões, alta de 59,7% em relação ao mesmo período de 2023. O banco confirmou durante a apresentação dos resultados que irá antecipar para esta quarta-feira (26) o pagamento da 2ª parcela da PLR, que, pelo Acordo Coletivo de Trabalho (ACT), poderia ser paga até 31 de março.
“O pagamento antecipado da PLR é uma boa notícia para as empregadas e empregados da Caixa que são, em última análise, os responsáveis diretos pelo bom desempenho do banco”, pontua o dirigente do Sindicato dos Bancários/ES Ronan Teixeira. Ele lembra que o lucro de 2024 não foi artificialmente puxado pela venda de ativos da Caixa, como costumava acontecer sob a gestão de Pedro Guimarães. No primeiro ano à frente da Caixa, em 2019, o banco registrou lucro recorde de R$ 21,1 bilhões.
“À época, faltou Guimarães explicar que boa parte desse lucro veio com a venda de ativos do banco. Só com a venda de participações que tinha na Petrobras a Caixa levantou R$ 7,4 bilhões em 2019”, recorda Ronan. “Em 2021 foi a mesma coisa. O lucro teve um boom [R$ 17,3 bilhões] com a IPO [Oferta Pública Inicial de Ações] da Caixa Seguridade. Nos últimos dois anos o lucro foi rigorosamente conquistado com o empenho e a dedicação das empregadas e empregados da Caixa. A antecipação da PLR é mais que merecida”.
Ronan destaca a importância de os brasileiros terem um banco 100% público. Ele diz que a Caixa precisa se manter forte para continuar exercendo o papel de agente fomentador do desenvolvimento do país. A partir dos resultados de 2024, aponta o dirigente, a carteira de crédito total da Caixa atingiu R$ 1,23 trilhão. “Se comprarmos com o Itaú, que foi o banco que mais lucrou em 2024 [R$ 41,4 bilhões], a carteira de crédito foi bem próxima à da Caixa, R$ 1,3 trilhão. Ou seja, o Itaú lucrou mais de três vezes que a Caixa, mas a carteira de crédito ficou praticamente no mesmo patamar. Esse comparativo confirma o compromisso da Caixa com funções sociais e políticas públicas, que determinam sua política de crédito voltada para as faixas menos abastadas da população. Já o Itaú fez o inverso, deu preferência de crédito aos clientes de alta renda”, sublinha Ronan.
“Precisamos avançar mais no crédito habitacional e em outras linhas de crédito que facilitem o acesso e a inclusão dos segmentos menos favorecidos da população. Para isso, a Caixa precisa promover novos concursos e contratar mais empregados para garantir um atendimento de qualidade e evitar a sobrecarga de trabalho. As empregadas e os empregados da Caixa, a exemplo do que acontece nos outros bancos, também estão sujeitos às metas e à pressão por resultados. Consequentemente, também estão nas estatísticas de adoecimento, sobretudo o mental, que se tornou uma verdadeira epidemia na categoria bancária de todo o país”, adverte Ronan.
Ele acrescenta que com todo esse lucro a Caixa pode investir mais na saúde dos responsáveis por esses resultados, seus empregados. “A Caixa tem toda a condição de desenvolver programas de redução do adoecimento, de combate ao assedio moral e de estabelecer o fim do teto de 6,5% no custeio do Saúde Caixa”, aponta Ronan.
Veja outros destaques do resultado da Caixa 2024
- Lucro Líquido recorrente de R$ 14,0 bilhões em 2024, 31,9% maior que 2023;
- ROE recorrente alcança 10,4% em dezembro de 2024, crescimento de 1,97 p.p. em 12 meses;
- A margem financeira alcançou R$ 61,6 bilhões em 2024, aumento de 1,3% em relação a 2023;
- Receita de Prestação de Serviços de R$ 27,8 bilhões em 2024, crescimento de 7,8% em 12 meses;
- Receita de Prestação de Serviços cresce de forma consistente nos últimos períodos, totalizando R$ 7,4 bilhões no 4T24, crescimento de 10,1% em 12 meses;
- Ativos CAIXA somaram R$ 2,0 trilhões em dezembro de 2024, aumento de 10,9% em 12 meses;
- Carteira de crédito total com saldo de R$ 1,236 trilhão em dezembro de 2024, crescimento de 10,4% sobre dezembro de 2023;
- Índice de inadimplência de 1,97% em dezembro de 2024, redução de 0,18 p.p. sobre dezembro de 2023;
- 94,6% da Carteira de Crédito classificada nos ratings entre AA-C e 92,4% do saldo com garantias em dezembro de 2024, reforçando a qualidade da carteira;
- Saldo de R$ 832,1 bilhões na carteira de crédito imobiliário em dezembro de 2024, 13,5% maior que dezembro de 2023;
- CAIXA é líder no Crédito Imobiliário, alcançando participação de mercado de 67,2% em dezembro de 2024;
- R$ 223,6 bilhões em contratações de crédito imobiliário em 2024, 20,6% maior que em 2023, marcando um recorde de contratação;
- R$ 47,2 bilhões em contratações de crédito imobiliário no 4T24, 2,7% menor que o 4T23;
- Em 2024, a CAIXA financiou 803,4 mil imóveis, crescimento de 15,7% em 12 meses, beneficiando 3,2 milhões de pessoas com acesso à moradia própria, gerando mais de 1,9 milhão de empregos diretos e indiretos;
- Saldo de R$ 853,7 bilhões na carteira de finanças sustentáveis em dezembro de 2024, crescimento de 10,1% em 12 meses;
- R$ 614,9 bilhões em originação de crédito total em 2024, crescimento de 12,7% em relação a 2023;
- R$ 149,0 bilhões em originação de crédito total no 4T24, crescimento de 5,0% em relação ao 4T23;
- Saldo de R$ 107,3 bilhões em crédito Infraestrutura e Saneamento em dezembro de 2024, crescimento de 9,0% sobre dezembro de 2023;
- Saldo de R$ 101,5 bilhões em crédito Consignado em dezembro de 2024, representando 75,8% da carteira comercial PF;
- Saldo de R$ 62,6 bilhões em crédito ao Agronegócio em dezembro de 2024, crescimento de 11,4% sobre dezembro de 2023;
- Saldo de R$ 100,4 bilhões em crédito comercial Pessoa Jurídica em dezembro de 2024, crescimento de 3,2% sobre dezembro de 2023;
- Saldo de R$ 1,696 trilhão em captações totais em dezembro de 2024, crescimento de 14,2% sobre dezembro de 2023;
- Saldo de R$ 385,4 bilhões em depósitos de poupança em dezembro de 2024, crescimento de 7,5% sobre dezembro de 2023, alcançando 37,3% de participação de mercado;
- Saldo de R$ 287,4 bilhões em depósitos a prazo em dezembro de 2024, crescimento de 4,5% sobre dezembro de 2023;
- Saldo de R$ 221,6 bilhões em Letras em dezembro de 2024, crescimento de 34,0% sobre dezembro de 2023;
- Patrimônio Líquido de R$ 140,2 bilhões em dezembro de 2024, aumento de 9,1% em 12 meses;
- Índice de Basileia de 16,6% e Capital de Nível I de 14,6% em dezembro de 2024, ambos superiores em 5.1 p.p. ao mínimo regulatório;
- Índice de liquidez de curto prazo (LCR) de 242,7% no 4T24, aumento de 47,1 p.p em 12 meses;
- A CAIXA desembolsou R$ 15,7 bilhões para estados e municípios para acelerar o desenvolvimento do país, além de retomar 1,7 mil obras com recursos do OGU e 18,7 mil moradias MCMV em 2024;
- Novo Pacote Digital PJ MEI, um portfólio de soluções destinados aos microempreendedores, sendo mais de 104 mil contas digitais abertas em 2024, fomentando o acesso ao crédito para microempreendedores, a gestão financeira e o crescimento econômico do país;
- R$ 404,1 bilhões em benefícios sociais pagos em 2024, crescimento de 9,5% em relação a 2023;
- R$ 163,3 bilhões em benefícios Bolsa Família pagos em 2024 para 23,0 milhões de famílias;
- No Programa Pé-de-Meia, foram repassados R$ 5,6 bilhões a 4 milhões de estudantes;
- R$ 25,9 bilhões arrecadados em Loterias CAIXA em 2024, dos quais R$ 10,0 bilhões para Destinação Social, tais como Seguridade, Esportes e Educação;
- R$ 315,3 milhões em patrocínios esportivos, dos quais R$ 216,5 milhões contratados em 2024. CAIXA e Loterias CAIXA fomentam o esporte como ferramenta de inclusão e transformação social;
- CAIXA é o agente pagador do Bolsa Atleta, um dos maiores programas de patrocínio individual do mundo. Em 2024, 100% dos atletas medalhistas nos jogos Olímpicos e Paralímpicos de Paris tiveram o DNA do Bolsa Atleta;
- R$ 50,0 bilhões em valor adicionado à sociedade em 2024, conforme Demonstração do Valor Adicionado (DVA), dos quais R$ 28,6 bilhões foram em salários e benefícios de empregados, R$ 14,2 bilhões em remuneração de capitais próprios, R$ 5,4 bilhões em impostos, taxas e contribuições, e R$ 1,9 bilhão em aluguéis.
- Inauguração do Espaço TEIA, primeiro local dedicado a reunir startups de GovTech de todo o país, sendo um Hub Inovação aberto interligando empresas voltadas para serviços públicos, infraestrutura e saneamento. Já foram selecionadas 15 GovTechs, além de contarmos com a parceria de 4 Bigtechs;
- Redução de 8,9 milhões de atendimentos físicos e crescimento de 40,7% em transações digitais em 12 meses, decorrente de maior foco no cliente e modernização do atendimento alinhada à expansão das jornadas digitais;
- Movimento de transformação digital e modernização tecnológica com o foco na centralidade no cliente, leva CAIXA a alcançar aumento de 8% na quantidade de clientes engajados e incremento de 9% em clientes satisfeitos, na comparação anual.